Zájem o ochranu rodinného majetku roste

V posledních měsících zažíváme v naší rodinné kanceláři období velkých změn, a to v podobě nárůst zájmu o efektivní uspořádání a zabezpečení soukromého majetku. Čím dál více z vás, našich klientů, si začíná uvědomovat, jak zásadní je správné strukturování majetku, a to nejen z hlediska jeho ochrany, ale i s ohledem na jeho dlouhodobé uchování a předání budoucím generacím.

Jedním z nejvýraznějších trendů, který v poslední době získává na popularitě, jsou rodinné nadační fondy. Tyto fondy se vyznačují nejen právní subjektivitou, ale i vysokou flexibilitou při nastavování a následné úpravě zakládacích dokumentů, což je činí atraktivnějšími alternativami oproti svěřenským fondům. Tento trend nabývá na významu zejména v kontextu nových regulačních opatření, která vstoupila v platnost na začátku roku 2025 v rámci konsolidačního balíčku.

Ve spolupráci s kolegy z oddělení Strategy and M&A jsme pomohli řadě úspěšných českých podnikatelů a jejich rodinám s restrukturalizací jejich podnikatelských uspořádání. Tím, že jsme začlenili soukromé fondy do jejich holdingových struktur, jsme dosáhli toho, že rodinná aktiva byla efektivně oddělena od obchodních rizik, což výrazně zvýšilo jejich stabilitu a ochranu v případě nečekaných událostí.

Rodinné nadační fondy, ale i rodinné svěřenské fondy se také stále více ukazují jako ideální nástroj pro ochranu a spravedlivé rozdělení majetku mezi rodinné příslušníky. Pro naše klienty se stávají moderní alternativou k závěti, která eliminuje možné dědické spory a zajišťuje, že prostředky budou spravovány transparentně a v souladu s dlouhodobými záměry zakladatele.

Zajímavým případem byla spolupráce s klientem, který hledal řešení, jak zabezpečit budoucnost své handicapované dcery. Chtěl mít jistotu, že o ni bude postaráno i v případě, že on a jeho manželka nebudou schopni nadále plnit roli jejích hlavních pečovatelů. K tomu si přál zajistit, aby se prostředky neocitly v nesprávných rukou, tedy aby nedošlo k jejich zneužití třetími stranami. Společně jsme vybrali rodinný svěřenský fond (vzhledem k tomu, že jakékoliv změny v jeho nastavení jsou velmi složité, což bylo v této situaci považováno za výhodu), čímž bude zajištěna ochrana před neoprávněnými zásahy nebo zneužitím prostředků. Fond poskytne finanční stabilitu a zajistí, že prostředky budou využívány výhradně na pokrytí potřeb dcery.

Rok 2024 nám jasně ukázal, že zájem o soukromé svěřenské a nadační fondy a o dlouhodobou ochranu rodinného majetku není pouze krátkodobý trend, ale směr, který nabírá na síle a bude pokračovat i v následujících letech. Jsme rádi, že můžeme být součástí tohoto vývoje a pomáhat našim klientům vytvářet řešení, která opravdu fungují. Ať už jde o ochranu majetku, zabezpečení rodinných členů, uspořádání dědictví nebo mezigenerační předání rodinného podniku, vždy je naším cílem najít to nejlepší možné řešení, které odpovídá potřebám a hodnotám rodiny.

S velkým odhodláním se pouštíme do dalších výzev a těšíme se na pokračující spolupráci s vámi!